Lãi Suất Thế Chấp Tăng Cao Gây Ảnh Hưởng Đến Thị Trường Chứng Khoán Mỹ 10/16/2024

Chứng Khoán Mỹ 10/16/2024 với lãi suất thế chấp tại Hoa Kỳ vừa leo lên mức cao nhất kể từ đầu tháng 8, đẩy thị trường nhà ở và chứng khoán Mỹ vào tình thế khó khăn. Tăng trưởng việc làm mạnh mẽ và lạm phát ổn định đã khiến lãi suất tiếp tục leo thang, gây áp lực lớn lên các nhà đầu tư.

Không chỉ dừng lại ở đó, ngành công nghệ cũng không tránh khỏi sóng gió khi ASML – nhà cung cấp thiết bị sản xuất bán dẫn – cảnh báo doanh thu giảm mạnh. Phố Wall Tại Nhà thấy rằng cổ phiếu của các công ty như Nvidia và AMD đang chịu tác động trực tiếp từ thông báo này.

Lãi Suất Thế Chấp Tăng Cao Gây Ảnh Hưởng Đến Thị Trường Chứng Khoán Mỹ

Lãi Suất Thế Chấp Tăng Đẩy Thị Trường Nhà Ở Mỹ Vào Khó Khăn

Lãi suất thế chấp tại Hoa Kỳ tiếp tục tăng mạnh, đạt mức cao nhất kể từ đầu tháng 8. Theo báo cáo từ Hiệp hội Ngân hàng Thế chấp (MBA), lãi suất hợp đồng thế chấp cố định 30 năm đã tăng 16 điểm cơ bản, lên 6,52%, trong tuần kết thúc vào ngày 11 tháng 10 năm 2024. Đây là tuần thứ hai liên tiếp lãi suất tăng cao, dẫn đến sụt giảm mạnh trong cả hoạt động mua nhà và tái cấp vốn. Lãi suất cố định 15 năm cũng ghi nhận mức tăng lớn nhất kể từ tháng 5, lên 5,94%.

Việc lãi suất thế chấp leo thang đã tác động tiêu cực đến thị trường nhà ở Mỹ, vốn đã gặp khó khăn từ trước do chi phí vay cao và giá nhà vẫn duy trì ở mức cao. Chỉ số mua nhà của MBA giảm tới 7,2%, mức giảm lớn nhất kể từ giữa tháng 2, trong khi chỉ số tái cấp vốn giảm hơn 26%, đánh dấu mức giảm mạnh nhất kể từ tháng 3 năm 2020.

Tác Động Của Lãi Suất Tới Thị Trường Chứng Khoán Mỹ

Việc lãi suất thế chấp tăng cao có mối liên hệ chặt chẽ với thị trường chứng khoán Mỹ (chứng khoán Mỹ). Khi lãi suất tăng, các nhà đầu tư thường sẽ thận trọng hơn với các khoản đầu tư rủi ro như cổ phiếu, đặc biệt là trong lĩnh vực bất động sản. Tăng trưởng việc làm mạnh mẽ và lạm phát ổn định đã đẩy lợi suất trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ lên cao, từ đó làm tăng lãi suất thế chấp. Điều này khiến thị trường chứng khoán gặp áp lực, đặc biệt là cổ phiếu của các công ty trong ngành bất động sản và tài chính.

Bất chấp sự tăng trưởng của một số lĩnh vực như trí tuệ nhân tạo (AI) và công nghệ, thị trường chứng khoán Mỹ vẫn đối diện với nhiều rủi ro do tình hình kinh tế không ổn định. Những tác động của việc lãi suất tiếp tục tăng cao có thể kéo dài, và sẽ cần theo dõi thêm các chính sách từ Cục Dự trữ Liên bang (Fed) để dự đoán thị trường trong tương lai.

Dự Báo Tương Lai Thị Trường Chứng Khoán Mỹ

Với việc lãi suất có khả năng tiếp tục tăng trong thời gian tới, các nhà đầu tư vào chứng khoán Mỹ cần chú ý đến các chiến lược quản lý rủi ro và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Thị trường bất động sản và các công ty liên quan đến tài chính có thể chịu ảnh hưởng lớn, trong khi các ngành công nghệ và AI có tiềm năng phát triển. Tuy nhiên, tình hình kinh tế toàn cầu và sự hồi phục kinh tế từ Bắc Kinh có thể giúp khôi phục lại sự ổn định của thị trường.

Để đạt được hành trình tự chủ tài chính và xây dựng nguồn thu nhập tự động từ các khoản đầu tư, các nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ lưỡng về thị trường chứng khoán Mỹ, theo dõi diễn biến kinh tế, và cân nhắc các chiến lược đầu tư dài hạn. Phố Wall Tại Nhà là một trong những lựa chọn tối ưu cho các nhà đầu tư muốn gia nhập vào hành trình này.

Thị Trường Chứng Khoán Mỹ Bị Ảnh Hưởng Nặng Nề Từ Cảnh Báo Của ASML

ASML, một trong những nhà cung cấp thiết bị sản xuất bán dẫn lớn nhất thế giới, đã gây ra làn sóng bán tháo trên toàn cầu sau khi đưa ra dự báo không mấy lạc quan về doanh thu. Thông báo này đã khiến giá trị thị trường của ngành chip sụt giảm tới 420 tỷ USD, với cổ phiếu của các ông lớn như Nvidia Corp. tại Mỹ giảm gần 5%, trong khi Tokyo Electron Ltd. tại Châu Á giảm tới 10%.

Cổ Phiếu Ngành Chip Xóa Sổ 420 Tỷ USD Trên Thị Trường Chứng Khoán Mỹ

Dù việc ASML đưa ra dự báo yếu hơn không phải điều quá bất ngờ, nhưng quy mô của việc cắt giảm này đã khiến giới đầu tư sửng sốt. Trước đó, ASML dự kiến tổng doanh thu ròng năm 2025 sẽ đạt 40 tỷ euro (42 tỷ USD), nhưng con số này đã bị hạ xuống còn 35 tỷ euro (38 tỷ USD). Nguyên nhân chính đến từ sự chậm lại trong các lĩnh vực ngoài trí tuệ nhân tạo (AI) và việc Intel Corp. giảm chi tiêu.

Các nhà phân tích tại Citigroup Inc. đã gọi đây là một “cú sốc tiêu cực”, khiến tâm lý thị trường càng trở nên thận trọng. Khi chuỗi cung ứng chip toàn cầu đối mặt với những bất định, phản ứng của thị trường đã nhanh chóng và rõ rệt.

Tác Động Của Cảnh Báo Doanh Thu Đối Với ASML Và Các Cổ Phiếu Chip Khác

Thị trường chứng khoán Mỹ chứng kiến sự sụt giảm mạnh ở nhóm cổ phiếu liên quan đến bán dẫn khi khó khăn của ASML lan rộng. Nvidia, sau khi đạt đỉnh lịch sử vào đầu tuần, đã giảm gần 5%, xóa đi phần lớn các mức tăng gần đây. Việc cổ phiếu chip sụt giảm đột ngột là minh chứng cho thấy sự biến động mạnh của ngành này, đặc biệt khi các nhà cung cấp chủ chốt như ASML thay đổi dự báo.

Tuy vậy, một số nhà đầu tư vẫn lạc quan và cho rằng khó khăn của ASML có thể chỉ là vấn đề nội tại của công ty. Nhu cầu về chip AI vẫn mạnh mẽ, và những nỗ lực kích thích kinh tế của Trung Quốc được kỳ vọng sẽ thúc đẩy sự hồi phục của nhu cầu chip toàn cầu.

Triển Vọng Dài Hạn Cho Cổ Phiếu Chip Tại Mỹ

Dù thông báo của ASML đã làm thị trường lao đao, các chuyên gia vẫn tin rằng triển vọng dài hạn cho các nhà sản xuất chip tại Mỹ vẫn khả quan, đặc biệt với nhu cầu ngày càng tăng về công nghệ AI. Nvidia, với vị thế hàng đầu trong sản xuất chip AI, được kỳ vọng sẽ sớm phục hồi khi các sản phẩm mới của hãng tiếp tục chiếm lĩnh thị trường.

Nhà đầu tư nên chú ý đến các báo cáo thu nhập quan trọng, như của Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. (TSMC), dự kiến công bố vào thứ Năm tới. Khi thị trường phản ứng với những thông báo này, đây cũng là cơ hội để các nhà đầu tư tìm kiếm những cơ hội đầu tư tiềm năng trên thị trường chứng khoán Mỹ.

Giá Vàng và Bạc Tăng Vọt, Tác Động Lên Thị Trường Chứng Khoán Mỹ

Tăng Giá Vàng Tác Động Đến Thị Trường Chứng Khoán Mỹ

Trong năm 2024, thị trường vàng chứng kiến sự tăng vọt của giá vàng thỏi, đạt mức kỷ lục mới. Theo khảo sát từ Hiệp hội Thị trường Vàng Thỏi London (LBMA), giá vàng dự kiến sẽ chạm mức 2.917,40 USD mỗi ounce vào cuối tháng 10 năm 2025, tăng khoảng 10% so với mức hiện tại. Điều này khiến các nhà đầu tư chứng khoán Mỹ chú ý hơn đến vàng như một tài sản trú ẩn an toàn, đặc biệt trong bối cảnh cuộc bầu cử tổng thống Hoa Kỳ sắp diễn ra.

Cuộc Đua Tổng Thống Mỹ Ảnh Hưởng Đến Thị Trường Vàng và Chứng Khoán Mỹ

Giá vàng tăng mạnh trong năm nay nhờ sự bất ổn của thị trường tài chính toàn cầu và dự đoán về chính sách tiền tệ của Cục Dự Trữ Liên Bang Mỹ (Fed). Với kỳ vọng về việc giảm lãi suất, vàng – một tài sản không sinh lời – có xu hướng hoạt động tốt hơn trong môi trường lãi suất thấp. Thị trường chứng khoán Mỹ cũng không nằm ngoài vòng xoáy này khi các nhà đầu tư đang tái cơ cấu danh mục đầu tư, nhằm đối phó với sự biến động từ các chính sách thương mại của các ứng cử viên tổng thống Mỹ.

Dự Đoán Tăng Trưởng Của Kim Loại Quý: Bạc Dự Kiến Vượt Mức 45 USD

Ngoài vàng, bạc cũng đang trở thành tâm điểm khi dự kiến sẽ vượt qua mức 45 USD mỗi ounce trong năm tới, tăng hơn 40% so với mức hiện tại. Với sự tăng trưởng này, cả vàng và bạc đang tác động không nhỏ đến thị trường chứng khoán Mỹ. Điều này khiến các nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng trong việc điều chỉnh danh mục đầu tư của mình khi các yếu tố như lãi suất, giá trị USD và cuộc bầu cử Hoa Kỳ đều có thể gây ra những biến động lớn.

Vàng và Chứng Khoán Mỹ: Lựa Chọn Đầu Tư Tối Ưu Cho 2024?

Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu và chính trị Hoa Kỳ đang dần hé lộ những bất ổn, vàng và các kim loại quý đang là lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư. Với những biến động từ chính sách của Fed và tình hình bầu cử Mỹ, giá vàng dự kiến sẽ tiếp tục tăng, mang lại tiềm năng sinh lời hấp dẫn. Nếu bạn đang tìm kiếm sự ổn định và bảo toàn tài sản, vàng có thể là sự lựa chọn hoàn hảo.

Bắt đầu hành trình tự chủ tài chính và khám phá nguồn thu nhập thụ động từ Phố Wall Tại Nhà.

Các Ngân Hàng Trung Ương Thế Giới Không Còn Đi Theo Sự Dẫn Dắt Của Fed Nữa: Điều Gì Đang Xảy Ra Với Chứng Khoán Mỹ?

Ảnh Hưởng Suy Giảm Của Fed Đến Chứng Khoán Mỹ

Trong nhiều thập kỷ, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) là trụ cột chính của các chính sách tài chính toàn cầu. Tuy nhiên, các ngân hàng trung ương trên khắp thế giới đang dần rời xa sự dẫn dắt của Fed, thể hiện rõ nhất trong những thay đổi về chính sách lãi suất và sự điều chỉnh kinh tế địa phương. Điều này đang ảnh hưởng không nhỏ đến thị trường chứng khoán Mỹ, khi các nền kinh tế lớn không còn di chuyển cùng một nhịp với Fed.

Tác Động Của Sự Phân Kỳ Chính Sách Lãi Suất Đến Chứng Khoán Mỹ

Hiện nay, các ngân hàng trung ương lớn như Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB), Ngân hàng Anh (BoE), và thậm chí là Ngân hàng Trung Quốc, đều có những chính sách đối lập với Fed. Trong khi Fed tăng lãi suất để kiểm soát lạm phát, các ngân hàng trung ương khác đã bắt đầu cắt giảm lãi suất để hỗ trợ nền kinh tế của họ. Điều này dẫn đến những biến động lớn trong thị trường chứng khoán Mỹ cũng như toàn cầu.

Ví dụ: sự tăng giảm bất ngờ của đồng Yên Nhật vào mùa hè vừa qua đã tạo ra một chuỗi các tác động trên nhiều thị trường từ cổ phiếu Mỹ đến đồng peso Mexico và cả giá trị Bitcoin.

Thị Phần Toàn Cầu Của Mỹ Suy Giảm

Một lý do quan trọng khiến Fed không còn giữ vị trí độc tôn là do thị phần của Mỹ trong tổng sản phẩm quốc nội (GDP) toàn cầu đã giảm mạnh. Từ 21% vào năm 1990 xuống còn 15% vào năm 2024, vai trò của Mỹ trong hệ thống tài chính toàn cầu ngày càng nhỏ hơn. Thêm vào đó, các quốc gia như Trung Quốc đã gia tăng sức mạnh kinh tế, với chứng khoán Trung Quốc có ảnh hưởng lớn hơn nhờ chính sách kích thích kinh tế của Bắc Kinh.

Những Thách Thức Mới Cho Nhà Đầu Tư Chứng Khoán Mỹ

Trong bối cảnh này, nhà đầu tư vào chứng khoán Mỹ phải đối mặt với sự phức tạp chưa từng có. Các quyết định đầu tư phải linh hoạt hơn, đòi hỏi hiểu biết sâu về không chỉ chính sách của Fed mà còn cả các ngân hàng trung ương khác. Trong vài tuần gần đây, thị trường đã chứng kiến sự tăng giảm nhanh chóng của đồng bảng Anh, cổ phiếu Trung Quốc và giá dầu chỉ trong vài ngày, tạo ra rủi ro lớn cho các nhà đầu tư.

Hợp Đồng Tương Lai Cổ Phiếu Hoa Kỳ Tăng Khi Morgan Stanley Vượt Qua Dự Đoán: Tổng Kết Thị Trường

Cổ Phiếu Công Nghệ Phục Hồi Sau Cảnh Báo Lợi Nhuận

Hợp đồng tương lai cổ phiếu Hoa Kỳ đã ghi nhận mức tăng nhẹ vào thứ Tư khi cổ phiếu ngành chip phục hồi sau phiên giảm giá trước đó. S&P 500 tăng 0,1% và Nasdaq 100 tăng 0,2%, điều này xảy ra một ngày sau khi ASML Holding NV, một nhà sản xuất thiết bị chip nổi tiếng của Hà Lan, đưa ra cảnh báo lợi nhuận. Điều này đã làm rung chuyển tâm lý thị trường. Tuy nhiên, cổ phiếu Nvidia Corp. đã có sự phục hồi tích cực trong phiên giao dịch đầu giờ, sau khi giảm gần 5% vào thứ Ba.

Morgan Stanley Ghi Nhận Kết Quả Kinh Doanh Tích Cực

Morgan Stanley đã có sự tăng trưởng mạnh mẽ trong giao dịch trước giờ mở cửa sau khi công bố doanh số và doanh thu giao dịch vượt qua dự đoán của các nhà phân tích. Công ty này gia nhập nhóm các đối thủ lớn trên Phố Wall như Goldman Sachs, Bank of America, Citigroup và JPMorgan Chase, tất cả đều có kết quả kinh doanh vượt mong đợi.

Mặc dù cổ phiếu ASML sụt giảm, gây ảnh hưởng rộng rãi đến ngành chip, nhưng Peter Fitzgerald, giám đốc đầu tư tài sản vĩ mô và đa dạng tại Aviva Investors, nhấn mạnh rằng nhu cầu về trí tuệ nhân tạo vẫn mạnh mẽ. Ông cho rằng “thị trường có đủ sức mạnh tiềm ẩn” nhờ vào chính sách hỗ trợ từ ngân hàng trung ương.

Thị Trường Châu Âu và Sự Giảm Giá Của Bảng Anh

Chỉ số Stoxx 600 của Châu Âu đã giảm 0,4% khi cổ phiếu ASML tiếp tục mở rộng mức lỗ. Cùng lúc đó, đồng bảng Anh giảm 0,6% xuống dưới 1,30 USD lần đầu tiên kể từ tháng 8. Thị trường tiền tệ đang gia tăng cược vào việc cắt giảm lãi suất của Ngân hàng Anh (BOE) sau khi lạm phát giảm xuống dưới mục tiêu 2% của ngân hàng này. Chỉ số FTSE 100 của London vẫn vượt trội hơn các chỉ số chứng khoán châu Âu trong bối cảnh lợi suất trái phiếu chính phủ Anh giảm mạnh.

Triển Vọng Tương Lai

Tại châu Á, chỉ số Bloomberg về cổ phiếu bất động sản Trung Quốc đã tăng vọt 8,3% khi thị trường chuẩn bị cho cuộc họp báo do các quan chức chính phủ tổ chức vào thứ Năm.

Trong lĩnh vực hàng hóa, giá dầu giữ ở mức gần 74 USD một thùng, trong khi vàng tăng lên mức cao kỷ lục mới khi các nhà đầu tư chú ý đến cuộc bầu cử sắp tới ở Hoa Kỳ.

Các Sự Kiện Chính Trong Tuần Này

• Thu nhập của Morgan Stanley: Thứ Tư
• Quyết định lãi suất của ECB: Thứ Năm
• Doanh số bán lẻ của Hoa Kỳ, đơn xin trợ cấp thất nghiệp, sản xuất công nghiệp: Thứ Năm
• GDP Trung Quốc: Thứ Sáu

Tóm Tắt Thị Trường

• Cổ phiếu: Chỉ số Stoxx Europe 600 giảm 0,2% tính đến 12:35 chiều giờ London. Hợp đồng tương lai S&P 500 ít thay đổi, trong khi Nasdaq 100 tương lai tăng 0,2%.
• Tiền tệ: Chỉ số Bloomberg Dollar Spot ít thay đổi. Đồng bảng Anh giảm 0,4% xuống còn 1,3016 USD.
• Trái phiếu: Lợi suất trái phiếu kho bạc kỳ hạn 10 năm giảm xuống 4,00%.

Tương Lai Của Chứng Khoán Mỹ Và Tự Chủ Tài Chính

Khi Fed và các ngân hàng trung ương thế giới tiếp tục di chuyển theo các hướng khác nhau, tương lai của chứng khoán Mỹ sẽ phụ thuộc vào khả năng thích ứng của nhà đầu tư. Điều này cũng là thời điểm để các nhà đầu tư cá nhân nắm bắt cơ hội xây dựng sự tự chủ tài chính. Với các chiến lược đầu tư thông minh, bạn có thể tạo ra nguồn thu nhập tự động từ chứng khoán và bắt đầu hành trình chinh phục Phố Wall Tại Nhà.

Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu ngày càng phân mảnh, sự lãnh đạo của Fed không còn đủ để định hình toàn bộ hệ thống tài chính thế giới. Điều này đang tạo ra một loạt thách thức và cơ hội cho chứng khoán Mỹ.

Nguồn tham khảo:  Bloomberg

Bài viết này được cập nhật và tổng hợp từ các nguồn tin cậy, mang đến cho bạn cái nhìn tổng quan và chi tiết về thị trường chứng khoán Mỹ hiện nay. 

*Lưu ý: Mọi thông tin chỉ mang tính tham khảo và hoàn toàn miễn phí. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về bất kỳ quyết định giao dịch nào của bạn